Коротко
Романтический мошенник выстраивает доверие онлайн — часто неделями, — а потом ему нужны деньги: медицинский счёт, билет, виза, оплата юриста или криптовалютная инвестиция, которую он предлагает помочь начать. Правило FTC простое: никогда не отправляйте деньги или подарки тому, кого не встречали лично, и никогда не смешивайте онлайн-знакомства и инвестиционные советы. В инвестиционном варианте, известном как «pig butchering» («откорм свиньи»), фальшивый торговый сайт показывает выдуманную прибыль, чтобы вы вносили ещё. Прекратите общение, сделайте обратный поиск по фото профиля и поговорите с тем, кому доверяете. Если вы заплатили, сразу свяжитесь с банком, платёжным сервисом или криптобиржей, сообщите о мошенничестве — в США на ReportFraud.ftc.gov и ic3.gov — и в приложение или на сайт, где вы познакомились.
Тревожные признаки
| Что они делают | Почему это важно |
|---|---|
| Быстро уводят вас из приложения знакомств | Почта, телефон или мессенджер выводят общение из поля зрения платформы и её предупреждений о мошенничестве |
| Рано признаются в сильных чувствах и пишут много раз в день | Быстрая близость создаёт доверие раньше, чем вы успеете что-то проверить |
| Живут или работают далеко — за границей, на нефтяной платформе, в армии | Это объясняет, почему они никогда не могут встретиться лично |
| Нуждаются в деньгах на лечение, поездку, визу или юриста | Любой, кого вы не встречали и кто просит деньги, — мошенник, какой бы ни была история |
| Предлагают научить инвестировать в криптовалюту | FTC называет сочетание знакомств и инвестиционных советов мошенничеством в каждом случае |
| Просят оплату переводом, подарочной картой, через платёжное приложение или криптовалютой | Такие платежи трудно отменить, а криптовалютные, как правило, нельзя отменить вовсе |
| Создают срочность | Давление мешает вам поговорить с тем, кто мог бы распознать мошенничество |
Как работает инвестиционная схема «pig butchering»
- Контакт. Незнакомец — или кто-то, кто «возобновляет общение», — пишет в соцсети, приложении знакомств или мессенджере. ФБР советует проверять любое инвестиционное предложение, пришедшее так.
- Обработка. Недели дружеского или романтического общения с намёками на успех в торговле криптовалютой.
- Платформа. Вас направляют в инвестиционное приложение или на сайт — часто с адресом, имитирующим настоящую криптобиржу или написанным с небольшой ошибкой.
- Фальшивая прибыль. Счёт показывает растущую прибыль, которая подталкивает к крупным вложениям.
- Ловушка. При попытке вывести деньги появляются новые «комиссии» или «налоги». Это часть схемы: денег там нет, и новые платежи только увеличивают потерю.
Проверьте, прежде чем доверять
- Сделайте обратный поиск по фото профиля, как советует FTC: украденные фото часто принадлежат реальному человеку с другим именем. См. как найти, где используются фото.
- Поищите имя или заявленную профессию со словом «мошенник»; другие могли сообщать о той же истории.
- Поговорите с другом или родственником, особенно если они беспокоятся из-за этих отношений.
- Никогда не устанавливайте инвестиционное приложение и не открывайте торговый сайт, присланный онлайн-знакомым. Вводите адрес известной биржи сами и помните: прибыль или большую доходность гарантируют только мошенники.
Если вы уже отправили деньги
- Прекратите платить. Никакая «комиссия», «налог» или «плата за разблокировку» не освободит баланс.
- Сразу свяжитесь с компанией, через которую платили, — банком, платёжным приложением, эмитентом подарочной карты или криптобиржей — и попросите остановить или отменить платёж.
- Сохраните всё: ссылки на профили, переписку, номера телефонов, адреса сайтов, адреса кошельков, суммы, даты и ID транзакций.
- Сообщите. В США — на ReportFraud.ftc.gov и в IC3 ФБР, указав, как начался контакт и как вы платили. В других странах см. куда сообщать об онлайн-мошенничестве, по странам.
- Пожалуйтесь на профиль в приложении знакомств или соцсети, где вы познакомились, чтобы его удалили.
Остерегайтесь второго мошенничества
Пострадавшим часто снова пишут люди, выдающие себя за юристов, полицию или компании по «возврату средств», и обещают вернуть деньги за предоплату. Это ещё одно мошенничество — см. мошенники с восстановлением. Если у мошенника были интимные фото или видео и он угрожает их опубликовать, прочитайте секс-шантаж: что делать. А если ваши собственные фото использовали для фейкового профиля, на него можно пожаловаться и добиться удаления.
Часто задаваемые вопросы
Они ни разу не просили у меня денег. Это всё равно может быть мошенничество?
Да. Многие схемы сначала ничего не просят, а потом предлагают «инвестиционную возможность» или чрезвычайную ситуацию. Совет вложиться в криптовалюту от человека, с которым вы познакомились онлайн, — та же просьба в маскировке.
Можно вернуть мою криптовалюту?
Обычно только если получатель отправит её обратно: по словам FTC, криптовалютные платежи, как правило, нельзя отменить. Быстро сообщите бирже, которой вы пользовались, и властям, с данными транзакции.
Как проверить, что профиль фейковый?
Сделайте обратный поиск по фото, поищите имя и заявленную профессию со словом «мошенник» и насторожитесь, если у человека всегда есть причина не встречаться лично.
Куда сообщить о романтическом мошенничестве?
В США — на ReportFraud.ftc.gov и ic3.gov, а также в приложение или на сайт, где вы познакомились. В других странах — в полицию или национальную службу по борьбе с мошенничеством и в банк.
Источники: FTC — что нужно знать о романтическом мошенничестве, FTC — что нужно знать о криптовалюте и мошенничестве, ФБР IC3 — криптовалютные инвестиционные схемы («pig butchering»), FTC — ReportFraud.ftc.gov, ФБР — Центр жалоб на интернет-преступления