Коротко
Романтичний шахрай вибудовує довіру онлайн — часто тижнями, — а потім йому потрібні гроші: медичний рахунок, квиток, віза, оплата юриста чи криптовалютна інвестиція, яку він пропонує допомогти почати. Правило FTC просте: ніколи не надсилайте гроші чи подарунки тому, кого не зустрічали особисто, і ніколи не змішуйте онлайн-знайомства й інвестиційні поради. В інвестиційному варіанті, відомому як «pig butchering» («відгодівля свині»), фальшивий торговий сайт показує вигаданий прибуток, щоб ви вносили ще. Припиніть спілкування, зробіть зворотний пошук за фото профілю й поговоріть із тим, кому довіряєте. Якщо ви заплатили, одразу зв’яжіться з банком, платіжним сервісом чи криптобіржею, повідомте про шахрайство — у США на ReportFraud.ftc.gov і ic3.gov — і в застосунок чи на сайт, де ви познайомилися.
Тривожні ознаки
| Що вони роблять | Чому це важливо |
|---|---|
| Швидко виводять вас із застосунку знайомств | Пошта, телефон чи месенджер виводять спілкування з поля зору платформи та її попереджень про шахрайство |
| Рано зізнаються в сильних почуттях і пишуть багато разів на день | Швидка близькість створює довіру раніше, ніж ви встигнете щось перевірити |
| Живуть чи працюють далеко — за кордоном, на нафтовій платформі, в армії | Це пояснює, чому вони ніколи не можуть зустрітися особисто |
| Потребують грошей на лікування, поїздку, візу чи юриста | Будь-хто, кого ви не зустрічали і хто просить гроші, — шахрай, хоч би якою була історія |
| Пропонують навчити інвестувати в криптовалюту | FTC називає поєднання знайомств і інвестиційних порад шахрайством у кожному випадку |
| Просять оплату переказом, подарунковою карткою, через платіжний застосунок чи криптовалютою | Такі платежі важко скасувати, а криптовалютні, як правило, не можна скасувати взагалі |
| Створюють терміновість | Тиск заважає вам поговорити з тим, хто міг би розпізнати шахрайство |
Як працює інвестиційна схема «pig butchering»
- Контакт. Незнайомець — чи хтось, хто «відновлює спілкування», — пише в соцмережі, застосунку знайомств чи месенджері. ФБР радить перевіряти будь-яку інвестиційну пропозицію, що надійшла так.
- Обробка. Тижні дружнього чи романтичного спілкування з натяками на успіх у торгівлі криптовалютою.
- Платформа. Вас спрямовують в інвестиційний застосунок чи на сайт — часто з адресою, що імітує справжню криптобіржу чи написана з невеликою помилкою.
- Фальшивий прибуток. Рахунок показує зростаючий прибуток, що підштовхує до більших внесків.
- Пастка. Під час спроби вивести гроші з’являються нові «комісії» чи «податки». Це частина схеми: грошей там немає, і нові платежі лише збільшують втрату.
Перевірте, перш ніж довіряти
- Зробіть зворотний пошук за фото профілю, як радить FTC: украдені фото часто належать реальній людині з іншим ім’ям. Див. як знайти, де використовуються фото.
- Пошукайте ім’я чи заявлену професію зі словом «шахрай»; інші могли повідомляти про ту саму історію.
- Поговоріть із другом чи родичем, особливо якщо вони непокояться через ці стосунки.
- Ніколи не встановлюйте інвестиційний застосунок і не відкривайте торговий сайт, надісланий онлайн-знайомим. Вводьте адресу відомої біржі самі й пам’ятайте: прибуток чи велику дохідність гарантують лише шахраї.
Якщо ви вже надіслали гроші
- Припиніть платити. Жодна «комісія», «податок» чи «плата за розблокування» не звільнить баланс.
- Одразу зв’яжіться з компанією, через яку платили, — банком, платіжним застосунком, емітентом подарункової картки чи криптобіржею — і попросіть зупинити чи скасувати платіж.
- Збережіть усе: посилання на профілі, листування, номери телефонів, адреси сайтів, адреси гаманців, суми, дати й ID транзакцій.
- Повідомте. У США — на ReportFraud.ftc.gov і до IC3 ФБР, указавши, як почався контакт і як ви платили. В інших країнах див. куди повідомляти про онлайн-шахрайство, за країнами.
- Поскаржтеся на профіль у застосунку знайомств чи соцмережі, де ви познайомилися, щоб його видалили.
Стережіться другого шахрайства
Постраждалим часто знову пишуть люди, що видають себе за юристів, поліцію чи компанії з «повернення коштів», і обіцяють повернути гроші за передоплату. Це ще одне шахрайство — див. шахраї з відновленням. Якщо в шахрая були інтимні фото чи відео і він погрожує їх опублікувати, прочитайте секс-шантаж: що робити. А якщо ваші власні фото використали для фейкового профілю, на нього можна поскаржитися й домогтися видалення.
Поширені запитання
Вони жодного разу не просили в мене грошей. Це все одно може бути шахрайство?
Так. Багато схем спершу нічого не просять, а потім пропонують «інвестиційну можливість» чи надзвичайну ситуацію. Порада вкластися в криптовалюту від людини, з якою ви познайомилися онлайн, — те саме прохання в масці.
Чи можна повернути мою криптовалюту?
Зазвичай лише якщо одержувач надішле її назад: за словами FTC, криптовалютні платежі, як правило, не можна скасувати. Швидко повідомте біржу, якою ви користувалися, і владу, з даними транзакції.
Як перевірити, що профіль фейковий?
Зробіть зворотний пошук за фото, пошукайте ім’я й заявлену професію зі словом «шахрай» і насторожтеся, якщо в людини завжди є причина не зустрічатися особисто.
Куди повідомити про романтичне шахрайство?
У США — на ReportFraud.ftc.gov і ic3.gov, а також у застосунок чи на сайт, де ви познайомилися. В інших країнах — до поліції чи національної служби з протидії шахрайству й до банку.
Джерела: FTC — що треба знати про романтичне шахрайство, FTC — що треба знати про криптовалюту й шахрайство, ФБР IC3 — криптовалютні інвестиційні схеми («pig butchering»), FTC — ReportFraud.ftc.gov, ФБР — Центр скарг на інтернет-злочини